Hallo,
wenn du als Student eine Krankenversicherung hast, musst du diese in deiner Steuererklärung eintragen. Aber wo? In diesem Artikel werde ich dir erklären, wo du deine Krankenversicherung in deiner Steuererklärung angeben musst. Also, lass uns anfangen!
Du musst deine Krankenversicherung in deiner Steuererklärung eintragen, wenn du als Student eine haben. Dafür musst du die entsprechenden Angaben auf dem Formular eintragen, das du von deiner Krankenversicherung erhalten hast. Wenn du keine Krankenversicherung hast, musst du das auf deiner Steuererklärung auch angeben.
Steuererklärung: Beiträge zur Basisabsicherung & andere Versicherungen
Du musst bei deiner Steuererklärung auch Beiträge zur Basisabsicherung in der „Anlage Kind“ (Zeile 31) eintragen. Falls du Wahlleistungen, eine Auslandskrankenversicherung oder ähnliche Beiträge bezahlt hast, kannst du diese im Rahmen der „anderen Versicherungen“ als Abzug geltend machen und hier in der „Anlage Kind“ (Zeile 37) eintragen.
Steuererklärung: Formular „050 Anlage Vorsorgeaufwand (2020)“ ausfüllen
„050 – Anlage Vorsorgeaufwand (2020)“ ausfüllst.
Du als Student bist wahrscheinlich unbeschränkt steuerpflichtig, wenn du in Deutschland wohnst und hier ein Einkommen hast. Um deine Steuererklärung zu machen, brauchst du den Mantelbogen „005 – ESt 1 A (2020) – Einkommensteuererklärung 2020 (Hauptvordruck ESt 1 A)“, das Formular „055_Anlage N (Jahr) – für Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit“ und eventuell auch das Formular „050 – Anlage Vorsorgeaufwand (2020)“. Diese Formulare kannst du entweder online ausfüllen oder von der Steuerbehörde abholen. Für die meisten Studenten reicht es aus, nur diese drei Formulare auszufüllen. Wenn du allerdings viele verschiedene Einkünfte oder mehrere Wohnsitze hast, musst du womöglich weitere Formulare ausfüllen. Dann solltest du besser einen Steuerberater beauftragen.
Kannst Du Beiträge zur gesetzlichen Krankenversicherung von der Steuer absetzen?
Allerdings müssen Sie hierfür einige Voraussetzungen erfüllen.
Kannst Du Deine Beiträge zur gesetzlichen Krankenversicherung von der Steuer absetzen? Ja, das ist möglich! Allerdings musst Du dafür einige Voraussetzungen erfüllen. In Deiner Einkommenssteuererklärung kannst Du die Beiträge als Sonderausgaben angeben und somit steuerlich geltend machen. Dies kann Dir helfen, Deine Steuerlast zu senken. Allerdings musst Du hierfür bestimmte Anforderungen erfüllen, wie beispielsweise eine bestimmte Einkommensgrenze. Wenn Du Dir nicht sicher bist, ob Du die Voraussetzungen erfüllst, kannst Du einen Steuerberater beauftragen, der Dir bei Deiner Steuererklärung helfen kann.
Spare Geld mit Pflichtkrankenversicherung in Deutschland
In Deutschland musst du dich als Arbeitnehmer gesetzlich krankenversichern. Diese Pflichtversicherung ist ein wichtiger Teil des Steuerrechts. Die Kosten, die du dafür aufbringst, kannst du als Vorsorgeaufwendungen, in deiner Einkommensteuererklärung geltend machen. Dabei werden die Beiträge immer dann anerkannt, wenn du ein bestimmtes Einkommensniveau nicht überschreitest. Deshalb solltest du deine Krankenversicherungskosten auf jeden Fall bei deiner Steuererklärung angeben. Dadurch kannst du viel Geld sparen.
Gesetzliche Krankenversicherung: Einsparen bei deiner Steuererklärung
Du kannst bei deiner Steuererklärung deine kompletten Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge als Sonderausgaben angeben. Diese Beiträge helfen dir, Geld beim Finanzamt einzusparen. Denn der Fiskus zieht nur vier Prozent pauschal für Krankengeld ab, wenn du Beiträge zur gesetzlichen Krankenversicherung gezahlt hast. Mit einer solchen Basisabsicherung kannst du im Ernstfall auf die notwendige Unterstützung zurückgreifen und gleichzeitig Steuern sparen.
Steuerersparnis: Private Krankenversicherungsbeiträge absetzen
Du hast eine private Krankenversicherung? Dann kannst Du bei deiner Steuererklärung die Beiträge in voller Höhe absetzen. Es spielt keine Rolle, ob Du dich für Wahlleistungen entschieden hast oder nicht. Wenn Du die Beiträge der privaten Krankenversicherung als Vorsorgeaufwand angeben möchtest, solltest Du diese in Zeile 37 bis 39 der Anlage Vorsorgeaufwand eintragen. Dort kannst Du deine Beiträge in voller Höhe eintragen und die Steuerlast senken. Beachte aber, dass du nur die Beiträge zur Basiskranken- und gesetzlichen Pflegeversicherung absetzen kannst.
Studentenkosten: Entfernungspauschale, Semesterbeitrag u.a. absetzen
Du musst als Student viele Kosten tragen, die du absetzen kannst. Zum Beispiel die Entfernungspauschale, die du für deine Fahrten zur Uni zahlst. Auch dein Semesterbeitrag sowie Studiengebühren, Fachbücher, Schreibwaren und andere Lernmittel können abgesetzt werden. Wenn du einen Computer oder technisches Zubehör für die Uni kaufst, kannst du auch das in deiner Steuererklärung angeben. Ebenso kannst du auch Telefon- und Internetkosten, die du für dein Studium ausgibst, als Werbungskosten geltend machen und so mindestens 20 Prozent absetzen.
Spare Geld: 110 € Arbeitsmittel + 16 € Kontoführungsgebühr als Werbungskosten angeben
Du kannst neben dem Werbungskostenpauschbetrag auch noch weitere Kosten als Werbungskosten angeben. Bis zu 110 € für Arbeitsmittel kannst Du ohne Nachweis angeben und auch die Kontoführungsgebühren von bis zu 16 € pro Jahr werden vom Finanzamt nicht geprüft. So sparst Du einiges an Geld!
Finde die Vorsorgepauschale in deiner Lohnsteuerbescheinigung
Heute entdeckst du die Vorsorgepauschale in deiner Lohnsteuerbescheinigung. Wenn du sie findest, kannst du sie in Zeile 28 als „Beiträge zur privaten Kranken- und Pflegepflichtversicherung oder Mindestvorsorgepauschale“ eintragen. Diese Informationen können dir später helfen, Steuern zu sparen und deine finanzielle Situation besser zu verstehen. Es lohnt sich also, die Vorsorgepauschale im Blick zu behalten.
Vorsorgepauschale: Steuern sparen mit privaten Kranken- und Pflegeversicherungen
Unter Nummer 28 des Lohnsteuerbescheinigungsausdrucks ist ein Teilbetrag der Vorsorgepauschale aufgeführt, der im Lohnsteuerabzugsverfahren berücksichtigt wird. Dieser bezieht sich auf die Beiträge zu einer privaten Basis-Krankenversicherung und einer privaten Pflegepflichtversicherung, die du ggf. abgeschlossen hast. Diese Beiträge können beim Finanzamt geltend gemacht werden, um Steuern zu sparen. Insbesondere, wenn du ein geringes oder mittleres Einkommen hast, kann sich diese Form der Vorsorge für dich lohnen.
Private Kranken- & Pflegeversicherung in Steuererklärung eintragen
Du hast eine private Kranken- und Pflegeversicherung abgeschlossen? Super, dann kannst Du die Beiträge zur privaten Kranken- und Pflegeversicherung in die Zeilen 23–27 Deiner Steuererklärung eintragen. Diese Beiträge sind allerdings nur begrenzt abzugsfähig (vgl. Anmerkungen zu den Zeilen 45–50). Außerdem kannst Du in die Zeile 22 auch Beiträge zur Auslandsreise- und Krankenhaustagegeldversicherung eintragen. Damit bist Du im Notfall auf der sicheren Seite, solltest Du krank werden oder ins Ausland reisen.
Verbindlichkeiten im Rahmen der sozialen Sicherheit – Zahlungen & Verbindlichkeiten abwickeln
Du bist auf der Suche nach Informationen zu deinen Zahlungen und Verbindlichkeiten über das Konto „Verbindlichkeiten im Rahmen der sozialen Sicherheit“? Dann bist du hier genau richtig! Am besten solltest du jede Krankenkasse für die entsprechende Buchung einzeln abwickeln und dazu einen passenden Buchungstext verwenden. Auf diese Weise kannst du sicherstellen, dass deine Zahlungen und Verbindlichkeiten korrekt verbucht werden. Überprüfe am besten regelmäßig deine Kontoauszüge, um sicherzustellen, dass alles korrekt abgewickelt wird. Solltest du Fragen zu den einzelnen Buchungen haben, kannst du dich an deine Krankenkasse wenden. Diese berät dich gerne!
Gesundheit, Steuern sparen: Kranken- und Pflegeversicherung + Altersvorsorge
Du hast dir eine Krankenversicherung und eine Pflegeversicherung zugelegt? Super, dann hast du schon mal einiges richtig gemacht. Damit leistest du nämlich nicht nur einen wichtigen Beitrag zu deiner Gesundheit, sondern kannst auch noch Steuern sparen. Denn Vorsorgeaufwendungen mindern als Sonderausgaben den Betrag, von dem deine Steuer später berechnet wird. Wer also eine private Krankenversicherung und eine private Pflegeversicherung besitzt, kann das bei der Steuererklärung angeben und so einiges an Steuern sparen. Außerdem hast du noch eine weitere Möglichkeit, um deine Steuern zu senken: Investiere in eine Altersvorsorge. Mit einem Sparplan oder einer Riester-Rente kannst du deine Altersvorsorge aufbessern und Steuern sparen. Eine gute Vorsorge schützt dich und deinen Geldbeutel.
Sonderausgaben: Steuerersparnis durch private Aufwendungen
Du hast bestimmt schon einmal von Sonderausgaben gehört. Vielleicht hast du dich auch schon einmal gefragt, was das genau ist und wofür du sie steuerlich geltend machen kannst? Sonderausgaben sind private Aufwendungen, die du in deiner Steuererklärung angeben kannst. Dazu zählen beispielsweise Beiträge für eine Krankenversicherung oder eine Altersvorsorge, Spenden, Beiträge für eine Riester-Rente oder auch Ausbildungskosten und Schulgeld. Diese Ausgaben kannst du dann beim Finanzamt geltend machen und so deine Steuern senken.
Steuerersparnis dank abzugsfähiger Mitgliedsbeiträge
Du kannst Mitgliedsbeiträge steuerlich geltend machen! Diese sind im Rahmen des abzugsfähigen Spendenhöchstbetrages als Sonderausgaben absetzbar. Dabei gelten allerdings einige Bedingungen: Der Verein oder die Organisation, zu der du deine Mitgliedsbeiträge zahlst, muss einem „altruistischen“ Zweck dienen und darf keine Vorteile für seine Mitglieder bieten. Solche Organisationen können beispielsweise die Caritas, die Lebenshilfe oder die DLRG sein. Mitgliedsbeiträge an solche Organisationen sind als Sonderausgaben absetzbar und können dir somit eine finanzielle Entlastung bringen.
Kann ich als Student Krankenversicherung absetzen?
Du fragst Dich, ob Du als Student Deine Krankenversicherungsbeiträge von der Steuer absetzen kannst? Die Antwort ist ja! Du kannst die Beiträge der gesetzlichen Krankenversicherung voll von der Steuer absetzen. Allerdings gilt das nur, wenn Du eine gesetzliche Krankenversicherung hast. Wenn Du privat versichert bist, kannst Du nur einen Teil der Beiträge absetzen. Allerdings hängt das von Deiner persönlichen Steuersituation ab. Es ist also ratsam, sich vorher bei Deinem Steuerberater zu informieren.
Wo kann ich Studiengebühren in meiner Steuererklärung angeben?
Du fragst dich, wo du die Gebühren für dein Studium in der Steuererklärung eintragen kannst? Falls du mit deiner Erstausbildung bzw. deinem Erststudium noch nicht fertig bist, kannst du die Kosten für deine Berufsausbildung in der Anlage Sonderausgaben angeben. Wenn du dich allerdings schon im Zweitstudium befindest, sind die Ausgaben Werbungskosten und gehören in die Anlage N. Hier kannst du die Gebühren für dein Studium angeben, wenn du ein zweites Mal studierst und die Kosten als Werbungskosten abziehen möchtest. Es ist wichtig, dass du hier alle relevanten Angaben machst, damit deine Ausgaben auch in deiner Steuererklärung berücksichtigt werden.
Erhalte einen Ausbildungsfreibetrag, wenn du Kindergeld oder Ausbildungsgeld hast
Ausbildungsgeld gibt, erhalten einen sogenannten Ausbildungsfreibetrag.
Grundsätzlich gilt: Nur das Kind selbst kann die Kosten für seine Ausbildung steuerlich geltend machen. Du musst also als Auszubildender eine eigene Steuererklärung abgeben. Aber keine Sorge: Auch deine Eltern werden steuerlich gefördert, wenn du Kindergeld oder Ausbildungsgeld bekommst. Denn dann steht dir ein sogenannter Ausbildungsfreibetrag zu, der deine Eltern entlastet.
Bundesregierung senkt Beiträge für Kinderkrankenversicherung
Mit dem Bürgerentlastungsgesetz hat die Bundesregierung die Beiträge für die Basisabsicherung in der Krankenversicherung verbessert. Dies betrifft vor allem auch die Beiträge für Kinder. Wer ein Kind hat, trägt die Beiträge in der Anlage Kind auf Seite 2, in den Zeilen 31 bis 36, ein. Dadurch werden die Beiträge für die Kinderkrankenversicherung gesenkt und Eltern können finanziell entlastet werden. So haben sie mehr Geld zur Verfügung, um andere notwendige Ausgaben zu tätigen.
Lohnersatzleistungen: Steuerfrei, aber mit Progressionsvorbehalt
Du hast im letzten Jahr zeitweise keine Beschäftigung ausgeübt und bist nun auf der Suche nach Lohnersatzleistungen? Dann ist es wichtig, dass Du weißt, dass diese steuerfrei sind, aber trotzdem Deinen steuerpflichtigen Einkünften hinzugerechnet werden. Man spricht hierbei vom so genannten „Progressionsvorbehalt“. Wenn du also beim Finanzamt deine Steuererklärung ausfüllst, dann gibst du in Zeile 28 den Grund an, weshalb du zeitweise nicht beschäftigt warst.
Fazit
In deiner Steuererklärung kannst du die Kosten für deine Krankenversicherung als Sonderausgaben eintragen. Dazu musst du den Kostenbeitrag für deine Krankenversicherung eintragen, der deinem Versicherungsbescheid entnommen werden kann. Wenn du an einer privaten Krankenversicherung teilnimmst, kannst du auch die Beiträge zur Krankenvollversicherung und Krankenhauszusatzversicherung als Sonderausgaben eintragen.
Zusammenfassend kann man sagen, dass Studenten ihre Krankenversicherung in der Steuererklärung angeben müssen, da es einen steuerlichen Vorteil bringt. Also denk dran, wenn du deine Steuererklärung ausfüllst, vergiss nicht deine Krankenversicherung anzugeben!
